千商大会大咖观点：家居行业如何通过“三家一体”生态重构连接消费者？

　　8月30日，由中欧财富与方正证券共同举办的第一届欧家基金投顾大师班活动在上海圆满落幕。本场活动面向方正证券高净与机构客群中心PWA团队成员，线上线下累计参会超100人，由中欧财富投顾投研及业务专家组成的金牌讲师团队从基金投顾的格局和发展趋势、大类资产配置方案、投顾投研对于债券市场、权益市场的研判等角度展开讲解，为方正证券培养专业投顾服务人才赋能。

　　方正证券产品中心资产配置与解决方案组负责人时京

多样化投顾策略 一键解决不同投资难题

　　在本届欧家基金投顾大师班上，中欧财富投顾投研分享了对债券市场和海外权益市场的最新研判，并介绍了对应的基金投顾解决方案。中欧财富投顾于2023年5月正式上线方正证券，经过一年多合作展业，目前已上线一系列固收、固收增强以及配置海外权益资产的投顾策略产品线。

　　在稳健理财方面，中欧财富在方正证券已上线包括【中欧固收添益】、【中欧固收稳益】、【中欧稳健小目标】等多款稳健类投顾策略，为不同风险承受能力、投资预期的用户提供多款稳健投资解决方案。

　　今年下半年以来债市波动加剧，中欧财富投顾投研团队指出，虽然在收缩的大背景下利率中枢长期向下趋势较难改变，但短期仍有望呈现震荡格局。因此，在应对市场波动上，投顾团队在债券类策略组合管理上提前通过降低组合久期，力争策略以更好的状态应对市场波动。

　　第一届欧家基金投顾大师班活动现场

　　同时，近年来投资者对海外资产配置需求日益增加，中欧财富投顾也向方正证券输出了海外股票精选这一主投海外权益市场的策略，覆盖美国、欧洲及部分新兴市场，并适当配置美债和黄金。在承担市场波动的前提下，力争通过动态资产配置来跟上海外股票市场的表现。同时，在策略管理上，策略构建了符合整体策略收益和风险预算的备选基金池，以应对海外投资QDII额度稀缺的问题。

体系化培养投顾服务人才 赋能合作伙伴财富管理转型

　　“欧家大师班”由中欧基金发起，是业内领先的培训活动品牌，面向券商财富管理人员，设置公募基金、财富管理等相关课程，以“走出去”、“请进来”等方式已累计举办超百场覆盖全国的培训活动。

　　资管新规落地后，在向财富管理转型路上，许多券商需要提升专业服务能力。而在这个过程中，基金投顾机构所能提供的投前、投中、投后全流程服务也努力为券商客户经理团队输出。

　　在此背景下，第一届欧家基金投顾大师班应运而生，由中欧财富投顾投研、产品设计、业务经营等各部门业务骨干组成的讲师团队将基金投顾业务的发展历程、对大类资产的研判、资产配置逻辑以及如何更好为投资者提供基金投顾解决方案等，开发成系统性的投顾培训课程，为券商培养专业投顾服务人才队伍添砖加瓦。

　　中欧财富是中欧基金旗下子公司，也是国内首批基金投顾试点机构之一。在近五年的业务实践过程中积极通过对外输出产品化创新能力和体系化的投顾服务，为包括方正证券、中信证券、东兴证券、招商证券、光大证券等二十余家合作伙伴的用户提供一站式基金投顾解决方案。

　　方正证券是国内首批综合类证券公司，肩负“以金融服务成就美好生活”的使命，致力于为客户提供交易、投融资、财富管理等全方位金融服务，也是同业中较早开拓基金投顾业务合作的券商之一。

　　此次中欧财富与方正证券共同举办第一届欧家基金投顾大师班，希望在为客户提供投顾策略和服务的基础上，进一步整合双方在专业投研、产品化创新、客户服务及团队建设上的资源禀赋，探索基金投顾赋能券商实现财富管理升级的路径，携手为客户提供财富管理和资产配置的更优解。

　　中欧财富本着勤勉尽责、诚实守信的原则开展基金投顾业务，但并不保证各投顾组合一定盈利，也不保证最低收益。投资者参与基金投顾业务，存在本金亏损的风险。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩，不完全等同于客户投资该组合策略的账户实际收益，不预示其未来的业绩表现，为其他投资者创造的收益也不构成业绩表现的保证。基金投资顾问业务尚处于试点阶段，存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。中欧基金是中欧财富的股东，中欧财富与股东之间实行业务隔离。

责任编辑：张小容